FTSE 100-ETFs: Welcher ist der beste? 🏔️ ETF.at

Was ist der FTSE 100?

Im Alltag begegnen uns oft bekannte Marken und Unternehmen aus Großbritannien, die weltweit tätig sind. Diese Erfolgsunternehmen sind im FTSE 100 Index zusammengefasst, der die 100 größten britischen Aktiengesellschaften abbildet. Gerade für Anleger, die an der wirtschaftlichen Entwicklung des Vereinigten Königreichs partizipieren möchten, gewinnen Investments in diesen Index zunehmend an Bedeutung.

Der FTSE 100 ermöglicht einen direkten Zugang zu ausgewählten Spitzenunternehmen aus Großbritannien. Dabei bietet die Investition über ETFs eine einfache Möglichkeit, in diese Unternehmen zu investieren, ohne einzelne Aktien erwerben zu müssen.

In diesem Ratgeber erläutern wir die Funktionsweise von FTSE 100 ETFs, zeigen die Chancen und Risiken auf, analysieren die aktuelle Marktsituation und präsentieren eine Auswahl der besten Produkte nach Performance, Kosten und Fondsvolumen.

Warum ist der FTSE 100 so beliebt?

Der FTSE 100 ist bei Anlegern weltweit anerkannt, da er die größten börsennotierten Firmen Großbritanniens umfasst, darunter bekannte Namen aus den Bereichen Finanzen, Energie, Gesundheit und Konsum. Viele dieser Unternehmen sind global tätig und genießen international Vertrauen, was den Index zu einer verlässlichen Barometerfunktion für die britische Wirtschaft macht.

Die hohe Bekanntheit der enthaltenen Unternehmen steigert die Attraktivität für Anleger, da sie die Geschäftsmodelle oft aus dem Alltag kennen. Zudem ist die regelbasierte Zusammenstellung des Index transparent und ermöglicht eine klare Orientierung.

Für Anleger bieten FTSE 100 ETFs den Vorteil einer kostengünstigen und breit streuenden Investition im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds. Die passiven Fonds bilden die Benchmark exakt nach, wodurch keine teuren Managemententscheidungen nötig sind. Darüber hinaus stehen dem Anleger diverse Fonds mit unterschiedlichen Ansätzen und Währungen zur Verfügung, was individuelle Anpassungen ermöglicht.

Chancen & Risiken

ETFs auf den FTSE 100 bieten eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, an der Entwicklung der führenden britischen Unternehmen teilzuhaben. Im Folgenden sind die wichtigsten Chancen und Risiken dieser Investments zusammengefasst.

Chancen:

• Stabile Dividenden: Viele FTSE 100-Unternehmen zeichnen sich durch attraktive Dividendenzahlungen aus.
• Branchenabdeckung: Der Index umfasst verschiedenste Branchen, was die Diversifikation verbessert.
• Kosteneffizienz: ETFs auf den FTSE 100 sind in der Regel mit niedrigen Verwaltungsgebühren verbunden.
• Liquidität: Die hohe Marktkapitalisierung sorgt für eine gute Handelbarkeit der ETFs.

Risiken:

• Markt- und Währungsrisiko: Schwankungen des britischen Pfunds können die Rendite beeinflussen.
• Konjunkturabhängigkeit: Die Entwicklung der britischen Wirtschaft wirkt sich unmittelbar auf den Index aus.
• Branchenkonzentration: Bestimmte Sektoren wie Finanzen und Energie dominieren den Index, was zu gewissen Klumpenrisiken führen kann.
• Politische Risiken: Ereignisse wie Brexit-Nachwirkungen können zu erhöhter Volatilität führen.

Marktanalyse: Entwicklung & Trends

Der FTSE 100 hat sich in den letzten Jahren als stabiler Index erwiesen, der zyklische Schwankungen mit relativer Resilienz begegnet. Technologische Entwicklungen und die zunehmende Bedeutung von nachhaltigen Geschäftsmodellen prägen die Umschichtung innerhalb des Index. Anleger sollten daher die Rotation zwischen klassischen Industriezweigen und aufstrebenden Branchen beobachten.

Zusätzlich spielen geopolitische Faktoren und Währungsschwankungen eine Rolle für die Entwicklung der in Britischen Pfund notierten ETFs. Langfristig profitieren Investoren von der globalen Ausrichtung vieler FTSE 100 Unternehmen, auch wenn kurzfristige Unsicherheiten durch politische Entscheidungen bestehen bleiben.

Der Trend zur nachhaltigen Geldanlage führt vermehrt dazu, dass Fondsanbieter ökologische, soziale und Governance-Kriterien bei der Auswahl der Unternehmen berücksichtigen. Das könnte die Zusammensetzung des FTSE 100 mittelfristig weiter verändern.

Performance FTSE 100 (2007 - 2025)

Der beste FTSE 100-ETF

Aktuell wird das Thema von 10 ETFs abgebildet. Wir haben in diesem Ratgeber die Top 3 in den Bereichen Performance, Kosten und Fondsvolumen verglichen. Mehr ETFs findest du in unserer ETF Suche.

Performance

In 2024 hat der Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF Income 1D (ISIN: LU0292097234) eine Rendite von +14,89 % erzielt.

Kosten

Der iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Dist) (ISIN: IE0005042456) hat eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,07 % pro Jahr.

Fondsvolumen

Der iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Dist) (ISIN: IE0005042456) verwaltet ein Anlagevolumen (AUM) von 15.105 Mio. €.

ETF-Sparplan: FTSE 100-ETF

Wer günstig in einen FTSE 100-ETF investieren möchte, sollte nicht zu einer Filialbank gehen. Diese Banken verlangen Gebühren, die in der Regel deutlich zu hoch sind.

Mit einem ETF-Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig in einen FTSE 100-ETF zu investieren. Einen ETF Sparplan kannst du bei einem Online Broker anlegen. Diese bieten deutlich bessere Konditionen im Vergleich zu einer Filialbank.

Die komplette Übersicht der Broker für einen FTSE 100-ETF findest du in unserem Vergleich "ETF Sparplan für Österreich". Alternativ findest du die Top 3 ETF-Sparplan-Anbieter in der folgenden Tabelle:

Fazit

Die Investition in die führenden britischen Unternehmen bietet Anlegern eine gute Kombination aus Stabilität und Wachstumsmöglichkeiten. Dabei spielen die Gesamtkosten, das Fondsvolumen und die Replikationsmethode der ETFs eine entscheidende Rolle für eine effiziente Auswahl. Eine kostengünstige Struktur und eine breite Marktbreite sorgen dafür, dass Anleger langfristig von der Entwicklung des FTSE 100 profitieren können.

FTSE 100 Investments eignen sich besonders als Ergänzung zu globalen oder regionalen Aktienportfolios, um die geografische und sektorale Diversifikation zu erhöhen. (Keine Anlageberatung)

Tipp: Mit unserem ETF Sparplan-Rechner kannst du berechnen, wie sich dein Vermögen mit einem FTSE 100-ETF über die Zeit entwickelt.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Ist ein FTSE 100-ETF breit genug diversifiziert?

Durch Diversifikation soll das unsystematische Risiko des Portfolios verringert werden. Das unsystematische Risiko beschreibt das Risiko das ein Anleger eingeht, wenn er sein gesamtes Geld in nur ein Anlageobjekt wie beispielsweise einen nicht marktbreiten ETF investiert.

Ein FTSE 100-ETF legt nur in sehr wenige Unternehmen an und ist damit nicht so breit gestreut wie z.B. ein ETF auf den FTSE All-World. Mit so einem marktbreiten Basis-Investment profitieren Sparer von der globalen wirtschaftlichen Entwicklung und reduzieren gleichzeitig das Anlagerisiko.

Wer stärker in einzelne Themen investieren möchte, sollte das nur als Beimischung zu einem breiten Basisinvestment wie dem MSCI World oder FTSE All-World (Keine Anlageberatung).