Innovation-ETFs: Welcher ist der beste? 🏔️ ETF.at

Einführung

Innovationen sind der Motor der Wirtschaft. Von bahnbrechender Medizintechnologie über künstliche Intelligenz bis hin zu sauberer Energie. Unternehmen, die solche zukunftsweisenden Technologien entwickeln, bieten nicht nur enormes Wachstumspotenzial, sondern auch eine spannende Investmentmöglichkeit. Genau hier setzen sogenannte Innovation-ETFs an.

Im Gegensatz zu klassischen ETFs, die häufig breite Marktindizes wie den MSCI World oder den S&P 500 abbilden, fokussieren sich Innovation-ETFs gezielt auf Unternehmen mit hohem Innovationsgrad. Ihr Ziel ist einfach. Sie wollen heute schon an den Trends von morgen partizipieren.

Doch wie funktionieren diese ETFs genau? Welche Chancen und Risiken bergen sie? Und wie erkennt man einen guten Innovation-ETF? In diesem Artikel werfen wir einen umfassenden Blick auf das Thema und helfen dir dabei, fundierte Entscheidungen zu treffen.

Was sind Innovation-ETFs?

Innovation-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die gezielt in Unternehmen investieren, die als besonders innovativ gelten. Dabei geht es nicht einfach nur um „technologische“ Firmen, sondern um solche, die mit neuen Ideen, Produkten oder Prozessen ganze Branchen verändern. Diese Veränderungen werden auch als Disruption bezeichnet.

Innovation-ETFs bündeln Unternehmen aus disruptiven Sektoren wie Künstliche Intelligenz, Biotechnologie, erneuerbare Energien, Robotik oder Bitcoin. Diese ETFs werden häufig aktiv oder semi-aktiv gemanagt. Das bedeutet, dass sie nicht stur einem Index folgen, sondern das Fondsmanagement entscheidet, welche Aktien ins Portfolio kommen.

Hinweis: Mehr Informationen zu aktiven und semi-aktiven ETFs findest in unserem Ratgeber "Was sind aktive ETFs?"

Chancen & Risiken

Investieren in Innovation klingt nach Zukunft. Wer auf Innovation-ETFs setzt, beteiligt sich indirekt an Unternehmen, die Technologien, Produkte und Lösungen entwickeln, die ganze Branchen verändern könnten.

Doch wo viel Potenzial liegt, gibt es auch Unsicherheiten. Neue Technologien können sich durchsetzen oder scheitern. Die Volatilität von Innovation-ETFs ist oft höher als bei breiten Indexfonds. Außerdem sorgt nicht jeder Trend für nachhaltige Renditen. Deshalb lohnt es sich, sowohl die Chancen als auch die Risiken ganz genau unter die Lupe zu nehmen.

Chancen:

• Wachstumspotenzial: Viele Unternehmen in diesen Innovation-ETFs befinden sich in Wachstumsbranchen mit enormem Zukunftspotenzial. Wer früh dabei ist, kann langfristig hohe Renditen erzielen
• Zukunftsthemen bündeln: Statt selbst auf einzelne „heiße“ Aktien zu setzen, bietet diese ETFs eine breite Streuung über mehrere Innovationstrends
• Diversifikation: Von Gesundheit über Fintech bis zu erneuerbaren Energien, die thematische Vielfalt dieser ETFs ist oft größer als bei klassischen Themen-ETFs

Risiken:

• Hohe Volatilität: Viele der enthaltenen Unternehmen sind jung, sind (noch) nicht profitabel und Kursschwankungen sind an der Tagesordnung
• Technologierisiken: Nicht jede Innovation setzt sich durch. Was heute noch als „Zukunft“ gefeiert wird, kann morgen schon veraltet sein
• Geringere Transparenz bei aktiven ETFs: Besonders aktive Innovation-ETFs sind nicht immer transparent in ihrem Handeln. Das heißt Anleger müssen auf die Fähigkeiten der Fondsverwalter vertrauen.

Marktanalyse: Entwicklung & Trends

In den letzten Jahren haben Innovation-ETFs deutlich an Popularität gewonnen. Vor allem durch den Boom rund um Künstliche Intelligenz, Digitalisierung und E-Mobilität sind viele neue Produkte auf den Markt gekommen.

Die Corona-Pandemie wirkte dabei wie ein Beschleuniger. Die Themen Cloud, Biotechnologie und Automatisierung erlebten einen Hype, der sich auch in den ETF-Volumen widerspiegelte.

Mittlerweile ist die Produktgruppe der Innovation-ETFs gereift und es gibt ETFs nur auf Raumfahrt, nur auf Cybersecurity oder nur auf Genomforschung.

Der beste Innovation-ETF

ETF-Sparplan: Innovation-ETF

Wer günstig in einen Innovation-ETF investieren möchte, sollte nicht zu einer Filialbank gehen. Diese Banken verlangen Gebühren, die in der Regel deutlich zu hoch sind.

Mit einem ETF-Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig in einen Innovation-ETF zu investieren. Einen ETF Sparplan kannst du bei einem Online Broker anlegen. Diese bieten deutlich bessere Konditionen im Vergleich zu einer Filialbank.

Die komplette Übersicht der Broker für einen Innovation-ETF findest du in unserem Vergleich "ETF Sparplan für Österreich". Alternativ findest du die Top 3 ETF-Sparplan-Anbieter in der folgenden Tabelle:

Fazit

Innovation-ETFs bieten eine spannende Möglichkeit, an den Technologien von morgen zu partizipieren. Wer an Megatrends wie Künstliche Intelligenz, saubere Energie oder Biotech glaubt, findet in diesen Fonds eine clevere Möglichkeit, in die „Zukunft“ zu investieren. Allerdings sollten sich Anleger über die Risiken bewusst sein. Innovation ist nicht planbar und viele Unternehmen scheitern.

Aus diesem Grund eignen sich Innovation-ETFs nur als Beimischung zu einem Portfolio und nicht als Basisinvestment. Wer sie nutzt, sollte einen langen Atem mitbringen und sich über die enthaltenen Themen und Unternehmen gut informieren (keine Anlageberatung).

Tipp: Mit unserem ETF Sparplan-Rechner kannst du berechnen, wie sich dein Vermögen über die Zeit entwickelt.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Ist ein Investment in einen Innovation-ETF ausreichend diversifziert (breit gestreut)?

Durch Diversifikation soll das unsystematische Risiko des Portfolios verringert werden. Das unsystematische Risiko beschreibt das Risiko das ein Anleger eingeht, wenn er sein gesamtes Geld in nur ein Anlageobjekt wie beispielsweise einen nicht marktbreiten ETF investiert.

Ein Innovation-ETF legt nur in sehr wenige Unternehmen an und ist damit nicht so breit gestreut wie z.B. ein ETF auf den FTSE All-World. Mit so einem marktbreiten Basis-Investment profitieren Sparer von der globalen wirtschaftlichen Entwicklung und reduzieren gleichzeitig das Anlagerisiko.

Wer stärker in einzelne Themen investieren möchte, sollte das nur als Beimischung zu einem breiten Basisinvestment wie dem MSCI World oder FTSE All-World (Keine Anlageberatung).