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Neobroker Vergleich Österreich 11/2024 🏔️ ETF.at

fabian taterka Fabian Taterka
Aktualisiert am: 01.11.2024

Neobroker Österreich: 9 Anbieter im Vergleich

Unser Vergleich "Neobroker Österreich" hilft Sparern den optimalen Anbieter zu finden. Wir bieten einen einfachen und transparenten Überblick der besten Anbieter. Alle Angebote werden von ETF.at getestet und die Inhalte regelmäßig aktualisiert.



Hinweis: Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken.

1
finanzen.net zero logo
2
3 % Zinsen auf Guthaben
smartbroker+ logo
3
tradegate.direct logo
4
CapTrader logo
5
N26 logo
6
Scalable Capital logo
7
Trade Republic logo
8
Bis zu 100 € Bonus
Traders Place logo
9
eToro logo
Testergebnis "Sehr gut"
"Sehr gut"
"Sehr gut"
"Gut"
"Gut"
"Gut"
"Gut"
"Gut"
"Befriedigend"
Testbericht
(Direktvergleich)
Zum TestZum TestZum TestZum TestZum TestZum TestZum TestZum TestZum Test
Angebot Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *
Risiko: 51% der privaten CFD-Konten verlieren beim Handel mit diesem Anbieter Geld. ³
Steuereinfach
(autom. KESt)

Deutschland

Deutschland

Deutschland

-

Deutschland

Deutschland

Deutschland

Deutschland

-
ETF Sparpläne
(gesamt/kostenlos)
1512 / 15121000 / 8500 / 00 / 0300 / 2502500 / 25002700 / 2700900 / 9000 / 0
ETF Sparplan
Ausführungs-intervall
Woche
Monat
Monat
Quartal
Halbjahr
--Woche
Monat
Quartal
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
Woche
Monat
Quartal
Monat
Quartal
Halbjahr
Jahr
-
ETF Sparplan
Ausführungstage
7.3. / 18.--3. / 16.1. / 4. / 7. /
10. / 13. / 16. /
19. / 22. / 25.
2. / 9. / 16. /
23.
15.-
ETF Sparplan
Mindestsparrate
1 €1 €--1 €1 €1 €1 €-
ETF Sparplan
Gebühr / Sparrate ¹
0,00 €ab 0,00 €--0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €-
ETF Sparplan
Dynamik Sparrate
Gebühr
pro Order ¹
0,00 €ab 0,00 €0,00 €ab 2,00 €0,90 €ab 0,00 €1,00 €ab 0,00 €ab 0,00 €
Depotgebühr
pro Jahr
0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €ab 0,00 €
Depotbezeichnung finanzen.net zero Depotsmartbroker+ Depottradegate.direct DepotCapTrader DepotN26 StandardScalable Capital FreeTrade Republic DepotTraders Place DepoteToro Depot
Neobroker
Wertpapierkredit
Kundenservice             
Online-Banking                   
Ident-Verfahren        -         
App-Bewertung

4.7 / 5

4.6 / 5

3.0 / 5

3.5 / 5

4.8 / 5

4.5 / 5

4.0 / 5

3.2 / 5

4.3 / 5

3.9 / 5

4.6 / 5

4.2 / 5

4.4 / 5

4.5 / 5

4.0 / 5

3.8 / 5

3.2 / 5

3.5 / 5
Bemerkungen
    •  Zinskonto mit 3 % pro Jahr für Kunden mit 3 Transaktionen pro Quartal.
      •  Für Anmeldung müssen Identitäts- und Adressnachweis hochgeladen werden.
            •  100 € Bonus für Neukunden.
            •  Zusätzliche Gebühren für Auszahlungen, Währungsumrechnungen und Inaktivität
            Angebot Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *Zum Anbieter *
            Risiko: 51% der privaten CFD-Konten verlieren beim Handel mit diesem Anbieter Geld. ³

            ¹ ggf. zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten
            ³ CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebel­wirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.
            Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

            Inhaltsverzeichnis

            1. Was ist ein Online-Broker?
            2. Welche Vorteile hat ein Online Broker?
            3. Was kostet ein Online Broker?
            4. Wie sicher ist ein Online Broker?
            5. Was für Online-Broker gibt es?
            6. Was zeichnet einen guten Online Broker aus?
            7. Häufige gestellte Fragen

            1. Was ist ein Online-Broker?

            Ein Online-Broker (engl. für Börsenmakler, Zwischenhändler oder Vermittler) ist ein unabhängiges Unternehmen, das auf Wertpapiertransaktionen für Dritte durchführt. Diese Transaktionen betreffen eine Vielzahl von Anlageklassen wie ETFs, Aktien oder Anleihen. Für seine Tätigkeit erhält der Online Broker eine feste oder prozentuale Gebühr die sich auf die Ausführung einer Kauf- oder Verkaufsorder bezieht.

            Was ist ein Wertpapierdepot?

            Ein Wertpapierdepot ist mit einem Girokonto vergleichbar. Während ein Girokonto seinen Nutzern die Möglichkeit gibt am Zahlungsverkehr teilzunehmen, ist ein Depot die Voraussetzung um mit Wertpapieren zu handeln. Dabei ist das Depot auch der Ort, an dem alle Wertpapiere zentral verwaltet werden. Die meisten Depots werden heute überwiegend digital geführt, darum spricht man in diesem Zusammenhang auch von Online-Depots.

            2. Welche Vorteile hat ein Online Broker?

            Einfache Einrichtung

            Die Eröffnung eines Depots bei einem Online-Broker kann bequem von zu Hause erfolgen. Dafür muss sich der Sparer nur über die Webseite oder App des Anbieters anmelden und sich im Anschluss per Videochat ausweisen. In der Regel werden dann innerhalb von ein paar Werktagen die Zugangsdaten per Post zugestellt. Neben einer einfachen Bedienung bieten die meisten Anbieter noch zahlreiche Anleitungen und Videos um Anlegern den Einstieg zu erleichtern.

            Günstiger Handel

            Im Gegensatz zu klassischen Filialbanken, ist die Nutzung eines Online-Brokers sehr günstig. In der Regel bieten die meisten Anbieter ein kostenloses Depot und geringe Transaktionskosten. Im Gegenzug dafür muss der Anleger aber seine Käufe und Verkäufe selbstständig tätigen und hat keinen Bankberater an seiner Seite. Diese Freiheit ermöglicht es unabhängigen Sparern, sich der provisionsbasierten Beratung der Filialbanken zu entziehen.

            Vielseitige Anlagemöglichkeiten

            Online-Broker bieten die Möglichkeit nicht nur ETFs, sondern auch viele weitere Wertpapiere zu handeln wie beispielsweise Aktien, Anleihen oder Zertifikate. Die meisten Anbieter bieten dafür eine große Auswahl an Börsen und Handelsplätzen im In- und Ausland. Damit ist sichergestellt, dass Sparer jederzeit auf das aktuelle Marktgeschehen reagieren können, wenn die Börse in Österreich beispielsweise aufgrund von Feiertagen geschlossen ist.

            3. Was kostet ein Online Broker?

            Für Anleger ist die Nutzung eines Online-Brokers mit einem Online-Depot eine günstige Alternative zu einem Robo-Advisor, der für seine Unterstützung eine zusätzliche Provision verlangt. Die Gesamtkosten der Anbieter basieren in der Regel auf der Häufigkeit und dem Volumen der getätigten Transaktionen, sowie den Handelsplätzen, die dafür genutzt werden.

            Depotgebühren

            In der Regel berechnen die Online Broker keine Gebühren für die Depoteinrichtung. Viele Anbieter "belohnen" ihre Neukunden sogar mit einem Bonus wenn sie ihr Wertdepot von einem anderen Anbieter mitbringen. Die Depotverwaltung ist meistens auch kostenlos, wobei manche Anbieter diese Gebührenbefreiung an bestimmte Bedingungen knüpfen, wie beispielsweise eine Mindestanzahl von Transaktionen pro Quartal.

            Transaktionsgebühren

            Servicegebühren

            Bei vielen Online-Brokern sind die Standardvorgänge rund um das Depot kostenlos. Dazu zählen regelmäßige Services wie die Auszahlung von Dividenden, die Erstellung von Transaktionsnachweisen oder das Anfertigen von Steuerbescheinigungen. Für Sonderfälle, wie den Dokumentenversand per Post verlagen die Anbieter dagegen oft zusätzliche Servicegebühren, um das Angebot für alle Anleger dauerhaft günstig zu gestalten.

            4. Wie sicher ist ein Online Broker?

            Für den Fall, dass eine Fondsgesellschaft, eine Depotbank, ein Robo-Advisor oder ein Online-Broker Insolvenz anmeldet, können sich Eigentümer von ETFs auf klare Regeln und Verfahren verlassen.

            Laut Gesetz müssen Fondsgesellschaften das Geld ihrer Kunden, d.h. die Fondsanteile, getrennt vom Unternehmensvermögen aufbewahren. Zu diesem Zweck werden die Kundengelder in der Regel bei einer unabhängigen Depotbank hinterlegt. So soll verhindert werden, dass das Vermögen der Anleger bei einer Insolvenz der Fondsgesellschaft mit in die Konkursmasse fällt und daraus Ansprüche von Gläubigern bedient werden.

            Nach der Insolvenz einer Fondsgesellschaft ist die Depotbank verpflichtet, die Verwaltung der ETFs zu übernehmen und die Übertragung des Fondsvermögens sicherzustellen wenn eine neue Fondsgesellschaft gefunden worden ist. Für den Fall, dass nicht die Fondsgesellschaft sondern die Depotbank Insolvenz anmeldet, werden die Fondsanteile an einen anderen Treuhänder übergehen, der dann auch als neue Verwahrstelle dient.

            Bei einem Ausfall der Depotbank oder des Online-Brokers, der die Wertpapiere verwaltet, besteht ebenfalls kein Grund zur Sorge. In diesem Fall wird die Verwaltung von einem Treuhänder, der auch als neuer Ansprechpartner dient, übernommen.

            5. Was für Online-Broker gibt es?

            Online-Broker

            Die tradionellen Online-Broker werden als Herausforderer der 1. Generation bezeichnet. Diese Anbieter haben sich mit günstigen Depots, geringen Gebühren und einer einfachen Bedienung, von den klassischen Filialbanken abgesetzt. Mit ihrer Positionierung bieten sie preisbewussten Anlegern eine gute Alternative, für den standardisierten Handel mit Wertpapieren und bieten eine breite Palette von Produkten, Anbietern und Handelsplätzen.

            Neo-Broker

            Unter Neo-Brokern versteht man eine neue Generation von Online-Brokern. Diese Anbieter unterscheiden sich mit ihrem neuen Geschäftsmodell sehr stark von den traditionellen Online Brokern. Neo-Broker fokusieren ihr Angebot auf bestimmte Produkte, Anbieter und Handelsplätze. Dafür bieten sie noch günstigere Gebühren als ihre traditionelle Konkurrenz, die sich traditionsgemäß möglichst breit aufstellt.

            6. Was zeichnet einen guten Online Broker aus?

            Einige Online-Broker haben mehrere Hundert ETFs im Angebot die regelmäßig mit einem ETF Sparplan bespart werden können. Die Ausführung vieler dieser ETF Sparpläne ist dabei sogar kostenlos oder für einen geringen Festpreis möglich. Mit unserem ETF Sparplan-Rechner können Anleger sehen, warum ein ETF Sparplan gerade für junge Anleger sinnvoll ist. Sie profitieren besonders stark vom Zinseszinseffekt, weil der Sparplan noch über viele Jahre laufen kann, bis das Geld benötigt wird.

            7. Häufige gestellte Fragen

            Was bedeutet steuereinfach in Österreich?

            Ein Wertpapierdepot ist „steuereinfach“ in Österreich, wenn die Bank oder der Broker sich um die gesamte Abwicklung der Steuern kümmert. Der Anbieter berechnet die fällige Kapitalertragssteuer (KESt) und führt diese automatisch an das zuständige Finanzamt ab. Laut oesterreich.gv.at unterliegen Erträge wie z.B. Zinsen, Dividenden oder Kursgewinne von Kapitalvermögen (z.B. Aktien, ETFs oder Derivaten) aktuell der Kapitalertragsteuer in Höhe von 27,5 % (Stand 22.08.2024).

            Anleger die sich nicht um die Versteuerung ihres Wertpapierdepots kümmern wollen, sollten einen steuereinfachen Broker aus Österreich nutzen.

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