Unser Vergleich "Neobroker Österreich" hilft Sparern den optimalen Anbieter zu finden. Wir bieten einen einfachen und transparenten Überblick der besten Anbieter. Alle Angebote werden von ETF.at getestet und die Inhalte regelmäßig aktualisiert.
1 | 2 3 % Zinsen auf Guthaben | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 Bis zu 100 € Bonus | 9 | |
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Testergebnis | "Sehr gut" | "Sehr gut" | "Sehr gut" | "Gut" | "Gut" | "Gut" | "Gut" | "Gut" | "Befriedigend" |
Testbericht (Direktvergleich) |
Zum Test | Zum Test | Zum Test | Zum Test | Zum Test | Zum Test | Zum Test | Zum Test | Zum Test |
Angebot | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * | Kein Partner | Zum Anbieter * | Kein Partner | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * Risiko: 51% der privaten CFD-Konten verlieren beim Handel mit diesem Anbieter Geld. ³ |
Steuereinfach (autom. KESt) |
Deutschland | Deutschland | Deutschland | - | Deutschland | Deutschland | Deutschland | Deutschland | - |
ETF Sparpläne (gesamt/kostenlos) |
1512 / 1512 | 1000 / 850 | 0 / 0 | 0 / 0 | 300 / 250 | 2500 / 2500 | 2700 / 2700 | 900 / 900 | 0 / 0 |
ETF Sparplan Ausführungs-intervall |
Woche Monat | Monat Quartal Halbjahr | - | - | Woche Monat Quartal | Monat Quartal Halbjahr Jahr | Woche Monat Quartal | Monat Quartal Halbjahr Jahr | - |
ETF Sparplan Ausführungstage |
7. | 3. / 18. | - | - | 3. / 16. | 1. / 4. / 7. / 10. / 13. / 16. / 19. / 22. / 25. | 2. / 9. / 16. / 23. | 15. | - |
ETF Sparplan Mindestsparrate |
1 € | 1 € | - | - | 1 € | 1 € | 1 € | 1 € | - |
ETF Sparplan Gebühr / Sparrate ¹ |
0,00 € | ab 0,00 € | - | - | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | - |
ETF Sparplan Dynamik Sparrate |
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Gebühr pro Order ¹ |
0,00 € | ab 0,00 € | 0,00 € | ab 2,00 € | 0,90 € | ab 0,00 € | 1,00 € | ab 0,00 € | ab 0,00 € |
Depotgebühr pro Jahr |
0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | ab 0,00 € |
Depotbezeichnung | finanzen.net zero Depot | smartbroker+ Depot | tradegate.direct Depot | CapTrader Depot | N26 Standard | Scalable Capital Free | Trade Republic Depot | Traders Place Depot | eToro Depot |
Neobroker | |||||||||
Wertpapierkredit | |||||||||
Kundenservice | |||||||||
Online-Banking | |||||||||
Ident-Verfahren | - | ||||||||
App-Bewertung | |||||||||
Bemerkungen |
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Angebot | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * | Kein Partner | Zum Anbieter * | Kein Partner | Zum Anbieter * | Zum Anbieter * Risiko: 51% der privaten CFD-Konten verlieren beim Handel mit diesem Anbieter Geld. ³ |
Rechtlicher Hinweis: Alle Angaben ohne Gewähr. Dieser Vergleich bildet den Markt nicht vollständig ab. Hauptrankingfaktor sind die Testergebnisse von ETF.at. Testergebnisse basieren auf Punkten in den Kategorien "Service", "Angebot" und "Gebühren". Die initiale Sortierung beginnt mit dem höchsten Testergebnis. Die vollständigen und aktuellen "Preis- & Leistungsverzeichnisse" werden von den Anbietern auf ihrer jeweiligen Webseite zur Verfügung gestellt.
¹ ggf. zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten
³ CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.
Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Ein Online-Broker (engl. für Börsenmakler, Zwischenhändler oder Vermittler) ist ein unabhängiges Unternehmen, das auf Wertpapiertransaktionen für Dritte durchführt. Diese Transaktionen betreffen eine Vielzahl von Anlageklassen wie ETFs, Aktien oder Anleihen. Für seine Tätigkeit erhält der Online Broker eine feste oder prozentuale Gebühr die sich auf die Ausführung einer Kauf- oder Verkaufsorder bezieht.
Ein Wertpapierdepot ist mit einem Girokonto vergleichbar. Während ein Girokonto seinen Nutzern die Möglichkeit gibt am Zahlungsverkehr teilzunehmen, ist ein Depot die Voraussetzung um mit Wertpapieren zu handeln. Dabei ist das Depot auch der Ort, an dem alle Wertpapiere zentral verwaltet werden. Die meisten Depots werden heute überwiegend digital geführt, darum spricht man in diesem Zusammenhang auch von Online-Depots.
Die Eröffnung eines Depots bei einem Online-Broker kann bequem von zu Hause erfolgen. Dafür muss sich der Sparer nur über die Webseite oder App des Anbieters anmelden und sich im Anschluss per Videochat ausweisen. In der Regel werden dann innerhalb von ein paar Werktagen die Zugangsdaten per Post zugestellt. Neben einer einfachen Bedienung bieten die meisten Anbieter noch zahlreiche Anleitungen und Videos um Anlegern den Einstieg zu erleichtern.
Im Gegensatz zu klassischen Filialbanken, ist die Nutzung eines Online-Brokers sehr günstig. In der Regel bieten die meisten Anbieter ein kostenloses Depot und geringe Transaktionskosten. Im Gegenzug dafür muss der Anleger aber seine Käufe und Verkäufe selbstständig tätigen und hat keinen Bankberater an seiner Seite. Diese Freiheit ermöglicht es unabhängigen Sparern, sich der provisionsbasierten Beratung der Filialbanken zu entziehen.
Online-Broker bieten die Möglichkeit nicht nur ETFs, sondern auch viele weitere Wertpapiere zu handeln wie beispielsweise Aktien, Anleihen oder Zertifikate. Die meisten Anbieter bieten dafür eine große Auswahl an Börsen und Handelsplätzen im In- und Ausland. Damit ist sichergestellt, dass Sparer jederzeit auf das aktuelle Marktgeschehen reagieren können, wenn die Börse in Österreich beispielsweise aufgrund von Feiertagen geschlossen ist.
Für Anleger ist die Nutzung eines Online-Brokers mit einem Online-Depot eine günstige Alternative zu einem Robo-Advisor, der für seine Unterstützung eine zusätzliche Provision verlangt. Die Gesamtkosten der Anbieter basieren in der Regel auf der Häufigkeit und dem Volumen der getätigten Transaktionen, sowie den Handelsplätzen, die dafür genutzt werden.
In der Regel berechnen die Online Broker keine Gebühren für die Depoteinrichtung. Viele Anbieter "belohnen" ihre Neukunden sogar mit einem Bonus wenn sie ihr Wertdepot von einem anderen Anbieter mitbringen. Die Depotverwaltung ist meistens auch kostenlos, wobei manche Anbieter diese Gebührenbefreiung an bestimmte Bedingungen knüpfen, wie beispielsweise eine Mindestanzahl von Transaktionen pro Quartal.
Bei vielen Online-Brokern sind die Standardvorgänge rund um das Depot kostenlos. Dazu zählen regelmäßige Services wie die Auszahlung von Dividenden, die Erstellung von Transaktionsnachweisen oder das Anfertigen von Steuerbescheinigungen. Für Sonderfälle, wie den Dokumentenversand per Post verlagen die Anbieter dagegen oft zusätzliche Servicegebühren, um das Angebot für alle Anleger dauerhaft günstig zu gestalten.
Für den Fall, dass eine Fondsgesellschaft, eine Depotbank, ein Robo-Advisor oder ein Online-Broker Insolvenz anmeldet, können sich Eigentümer von ETFs auf klare Regeln und Verfahren verlassen.
Laut Gesetz müssen Fondsgesellschaften das Geld ihrer Kunden, d.h. die Fondsanteile, getrennt vom Unternehmensvermögen aufbewahren. Zu diesem Zweck werden die Kundengelder in der Regel bei einer unabhängigen Depotbank hinterlegt. So soll verhindert werden, dass das Vermögen der Anleger bei einer Insolvenz der Fondsgesellschaft mit in die Konkursmasse fällt und daraus Ansprüche von Gläubigern bedient werden.
Nach der Insolvenz einer Fondsgesellschaft ist die Depotbank verpflichtet, die Verwaltung der ETFs zu übernehmen und die Übertragung des Fondsvermögens sicherzustellen wenn eine neue Fondsgesellschaft gefunden worden ist. Für den Fall, dass nicht die Fondsgesellschaft sondern die Depotbank Insolvenz anmeldet, werden die Fondsanteile an einen anderen Treuhänder übergehen, der dann auch als neue Verwahrstelle dient.
Bei einem Ausfall der Depotbank oder des Online-Brokers, der die Wertpapiere verwaltet, besteht ebenfalls kein Grund zur Sorge. In diesem Fall wird die Verwaltung von einem Treuhänder, der auch als neuer Ansprechpartner dient, übernommen.
Die tradionellen Online-Broker werden als Herausforderer der 1. Generation bezeichnet. Diese Anbieter haben sich mit günstigen Depots, geringen Gebühren und einer einfachen Bedienung, von den klassischen Filialbanken abgesetzt. Mit ihrer Positionierung bieten sie preisbewussten Anlegern eine gute Alternative, für den standardisierten Handel mit Wertpapieren und bieten eine breite Palette von Produkten, Anbietern und Handelsplätzen.
Unter Neo-Brokern versteht man eine neue Generation von Online-Brokern. Diese Anbieter unterscheiden sich mit ihrem neuen Geschäftsmodell sehr stark von den traditionellen Online Brokern. Neo-Broker fokusieren ihr Angebot auf bestimmte Produkte, Anbieter und Handelsplätze. Dafür bieten sie noch günstigere Gebühren als ihre traditionelle Konkurrenz, die sich traditionsgemäß möglichst breit aufstellt.
Einige Online-Broker haben mehrere Hundert ETFs im Angebot die regelmäßig mit einem ETF Sparplan bespart werden können. Die Ausführung vieler dieser ETF Sparpläne ist dabei sogar kostenlos oder für einen geringen Festpreis möglich. Mit unserem ETF Sparplan-Rechner können Anleger sehen, warum ein ETF Sparplan gerade für junge Anleger sinnvoll ist. Sie profitieren besonders stark vom Zinseszinseffekt, weil der Sparplan noch über viele Jahre laufen kann, bis das Geld benötigt wird.
Ein Wertpapierdepot ist „steuereinfach“ in Österreich, wenn die Bank oder der Broker sich um die gesamte Abwicklung der Steuern kümmert. Der Anbieter berechnet die fällige Kapitalertragssteuer (KESt) und führt diese automatisch an das zuständige Finanzamt ab. Laut oesterreich.gv.at unterliegen Erträge wie z.B. Zinsen, Dividenden oder Kursgewinne von Kapitalvermögen (z.B. Aktien, ETFs oder Derivaten) aktuell der Kapitalertragsteuer in Höhe von 27,5 % (Stand 22.08.2024).
Anleger die sich nicht um die Versteuerung ihres Wertpapierdepots kümmern wollen, sollten einen steuereinfachen Broker aus Österreich nutzen.
* Affiliate Hinweis: Bei mit Sternchen (*) gekennzeichneten Links handelt es sich um Affiliate-Links. D.h. Anbieter zahlen uns für Registrierungen eine Vergütung die unser kostenloses Angebot finanziert. Nutzern entstehen dadurch keine Mehrkosten.
Risikohinweis: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
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