Erste Asset Management startet zwei ETFs auf Xetra

Die Erste Asset Management lanciert zwei ETFs für globale Aktien und den US Markt auf Xetra. Es ist das erste ETF-Angebot einer Kapitalanlagegesellschaft aus Österreich.

Die Erste Asset Management (kurz: Erste AM) steigt mit zwei neuen börsengehandelten Indexfonds in den europäischen ETF Markt ein. Nach unserem Bericht im Mai erfolgt jetzt der nächste Schritt.

Ab sofort sind der Erste ETF Global Equities UCITS ETF (ISIN: IE000GVBJMO6) und der Erste ETF US Equities UCITS ETF (ISIN: IE000UKN7GP4) im Handel an der Deutschen Börse Xetra verfügbar.

Für Privatanleger erweitert sich damit das Angebot an breit gestreuten Aktien ETFs mit Nachhaltigkeitsfilter und vergleichsweise niedrigen laufenden Kosten.

Zwei Erste ETFs für globale Aktien und den US Markt

Mit den neuen Produkten setzt die Erste AM erstmalig auf passive Aktienanlagen. Beide ETFs sollen eigens entwickelte Indizes des Indexanbieters Solactive möglichst genau abbilden. Der globale ETF orientiert sich am Solactive DM Large Cap 250 Base EUR Index NTR. Der US ETF folgt dem Solactive USA Large Cap 250 Base USD Index NTR.

Der Erste ETF Global Equities UCITS ETF investiert in 250 große und liquide Unternehmen aus entwickelten Aktienmärkten. Dazu zählen vor allem Titel aus den USA, Europa, Japan und weiteren Industrieländern. Er ist damit als breit angelegter Aktienbaustein konzipiert.

Der Erste ETF US Equities UCITS ETF konzentriert sich auf rund 250 große Unternehmen mit Sitz oder wesentlicher Geschäftstätigkeit in den Vereinigten Staaten. Anleger erhalten damit gezielten Zugang zum US Aktienmarkt, der in vielen Weltindizes ohnehin ein hohes Gewicht hat. Vertreten sind unter anderem Branchen wie Technologie, Finanzwerte, Gesundheit, Kommunikationsdienste und Industrie.

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Was die neuen ETFs kosten

Beide Fonds sind thesaurierend. Erträge wie Dividenden werden also nicht ausgeschüttet, sondern im Fonds wieder angelegt. Das kann für Anleger sinnvoll sein, die langfristig Vermögen aufbauen und vom Zinseszinseffekt profitieren wollen.

Die Gesamtkostenquote (TER) liegt jeweils bei 0,25 % pro Jahr. Diese Kennzahl umfasst Verwaltungsgebühren sowie bestimmte laufende Verwaltungs und Betriebskosten. Nicht enthalten sind mögliche Transaktionskosten im Fonds sowie Kosten, die beim Kauf oder Verkauf über Broker, Börsenplätze oder Banken entstehen können.

Ein Ausgabeaufschlag fällt laut den Fondsdaten nicht an. Als empfohlene Mindesthaltedauer nennt der Anbieter mindestens sechs Jahre. Das passt zur grundsätzlichen Einordnung von Aktien ETFs als langfristige Anlageinstrumente.

Nachhaltigkeitsfilter nach Artikel 8

Die beiden neuen Produkte der Erste AM sind nach Artikel 8 der EU Offenlegungsverordnung eingestuft. Solche Fonds bewerben ökologische oder soziale Merkmale, gelten aber nicht automatisch als besonders nachhaltige Produkte.

Laut Heinz Bednar (CEO Erste Asset Management) bieten die neuen Erste ETFs einen einfachen und transparenten Zugang zu den globalen und US-Aktienmärkten. Die neuen ETFs sollen sich als langfristige Bausteine im Portfolio eignen und die Vorteile börsengehandelter Indexfonds mit dem Nachhaltigkeitsansatz der Erste Asset Management verbinden.

Nach Angaben von Erste AM fließen in die Indexkonstruktion Nachhaltigkeitskriterien des Hauses ein. Die ETFs investieren demnach nur in Unternehmen, die diese Mindestanforderungen erfüllen. Wer Nachhaltigkeit als zentrales Auswahlkriterium nutzt, sollte diese Unterlagen prüfen und nicht allein auf die Artikel 8 Einstufung abstellen.

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Handelbarkeit und Fondsdaten im Überblick

Der Erste ETF Global Equities UCITS ETF ist in Euro denominiert und der Erste ETF US Equities UCITS ETF wird in US Dollar geführt. Für Anleger aus dem Euroraum bedeutet der US Fonds daher zusätzlich ein Währungsrisiko, das es zu beachten gilt.

Ab 16. Juli sind beide Produkte über Xetra handelbar. Ab 22. Juli sollen sie auch in Filialen der Erste Bank und Sparkassen im Rahmen der Beratung erhältlich sein.

Als Kapitalanlagegesellschaft wird Carne Global Fund Managers genutzt. Die Erste AM übernimmt die Rolle des Investment Managers und bringt die Anlage und ESG Expertise ein. Carne gilt als unabhängige Verwaltungsgesellschaft und betreut nach Unternehmensangaben Vermögen von mehr als einer Billion US Dollar für zahlreiche Asset Manager.

Einordnung für Privatanleger

Die neuen ETFs ermöglichen einen unkomplizierten Zugang zu großen börsennotierten Unternehmen. Sie können für langfristige Sparpläne, Vermögensaufbau oder Altersvorsorge relevant sein, sofern Anleger die typischen Aktienmarktrisiken tragen können.

Für Anleger, die ein einfaches Kerninvestment suchen, ist vor allem die Unterscheidung zwischen globaler Streuung und US Fokus entscheidend. Der globale ETF verteilt das Kapital über mehrere entwickelte Märkte. Der US ETF setzt dagegen stärker auf eine einzelne Region, wenn auch innerhalb dieser Region breit über große Unternehmen gestreut wird.

Ein US Aktien ETF kann wegen der Bedeutung amerikanischer Konzerne im Weltmarkt attraktiv wirken. Gleichzeitig erhöht eine regionale Konzentration die Abhängigkeit von der Entwicklung der US Börsen, der US Konjunktur, der Regulierung und des Dollar Wechselkurses. Ein globaler ETF kann diese Risiken breiter verteilen, enthält aber in der Regel ebenfalls einen hohen Anteil amerikanischer Aktien.

Auch die Kosten sind ein wichtiger Punkt. Eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,25 % liegt im ETF Markt nicht am oberen Ende, ist aber nicht automatisch ein Kaufargument. Entscheidend bleibt die Frage, ob der ETF zur eigenen Anlagestrategie passt.

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