HSBC präsentiert globalen Aktien-ETF für Industrieländer

Der neue Aktien-ETF von HSBC bietet einen globalen Zugang zu Unternehmen aus entwickelten Märkten. Die physische Nachbildung und niedrige laufende Kosten machen ihn für langfristige Anleger interessant.

Der HSBC World UCITS ETF (ISIN: IE000P2V15V8) bietet Privatanlegern einen breit angelegten Zugang zu Aktien aus entwickelten Ländern. Der thesaurierende ETF bildet den Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap USD Index physisch nach und verlangt dafür eine jährliche Gesamtkostenquote von 0,04 %. Damit richtet sich der Fonds vor allem an Anleger, die eine globale Aktienanlage mit niedrigen laufenden Kosten suchen.

Kernpunkte

• Der HSBC World UCITS ETF investiert in große und mittelgroße Unternehmen aus entwickelten Märkten
• Grundlage ist der Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap USD Index
• Die Replikation erfolgt physisch und damit über den direkten Kauf von Indexwerten
• Der ETF ist thesaurierend und legt Erträge wieder im Fonds an
• Die laufenden Kosten betragen 0,04 % pro Jahr.

Was bietet der HSBC World UCITS ETF

Der HSBC World UCITS ETF verfolgt eine passive Anlagestrategie. Sein Ziel ist es, die Wertentwicklung des Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap USD Index möglichst genau nachzubilden. Der Index umfasst große und mittelgroße Unternehmen aus entwickelten Volkswirtschaften.

Für Anleger bedeutet das einen breiten Zugang zu internationalen Aktienmärkten in einem einzigen Fonds. Der ETF konzentriert sich allerdings nicht auf Schwellenländer. Wer auch dynamischere, aber häufig schwankungsintensivere Emerging Markets abdecken möchte, benötigt dafür einen zusätzlichen ETF oder ein anderes Anlageprodukt.

Die Basiswährung des Fonds ist der US Dollar. Das bedeutet nicht automatisch, dass Anleger ausschließlich dem US Dollar ausgesetzt sind. Entscheidend für das Währungsrisiko sind die Währungen der Unternehmen und Märkte im Index. Bei einem globalen Aktienfonds können deshalb neben dem US Dollar auch der Euro, der japanische Yen, das britische Pfund und weitere Währungen eine Rolle spielen.

Wie bildet der ETF seinen Index ab

Die Replikation erfolgt physisch. Der Fonds kauft damit Aktien, die im zugrunde liegenden Index enthalten sind. Diese Methode ist für viele Anleger leicht nachvollziehbar, weil die Wertentwicklung direkt über die gehaltenen Wertpapiere entsteht.

Der Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap USD Index bündelt Unternehmen aus entwickelten Märkten und berücksichtigt dabei sowohl Large Caps als auch Mid Caps. Large Caps sind besonders große Unternehmen mit hoher Börsenkapitalisierung. Mid Caps liegen in der Größenordnung darunter und können das Anlagespektrum gegenüber einem reinen Standardwerteindex erweitern.

Der Index wird in US Dollar berechnet. Die tatsächliche Wertentwicklung des HSBC World UCITS ETF hängt jedoch nicht nur von der Entwicklung des Index ab. Auch Wechselkurse, Steuern, Transaktionskosten und die laufende Fondsgebühr beeinflussen das Ergebnis.

Thesaurierung und laufende Kosten

Der HSBC World UCITS ETF ist thesaurierend. Dividenden und andere Erträge werden nicht regelmäßig an die Anteilseigner ausgezahlt, sondern im Fonds wieder angelegt. Das kann den langfristigen Vermögensaufbau vereinfachen, weil Anleger die Erträge nicht selbst reinvestieren müssen.

Die Gesamtkostenquote liegt bei 0,04 % pro Jahr. Diese Kennzahl wird auch als Total Expense Ratio oder TER bezeichnet. Sie umfasst wesentliche laufende Fondskosten und wird dem Fondsvermögen entnommen. Bei einer Anlage von 10.000 Euro entsprechen 0,04 % rechnerisch etwa vier Euro pro Jahr. Weitere Kosten können durch den Kauf und Verkauf beim Broker, Börsenentgelte oder Spreads entstehen.

Die niedrige TER ist ein wesentlicher Faktor für die Einordnung des Fonds. Sie allein sagt jedoch nichts über die künftige Rendite aus. Maßgeblich bleibt, wie sich die enthaltenen Aktienmärkte entwickeln und wie genau der ETF den Index tatsächlich nachbildet.

Chancen und Risiken für Anleger

Ein globaler Developed Markets ETF kann die Streuung eines Depots verbessern. Anleger erhalten Zugang zu zahlreichen Unternehmen aus mehreren Industrieländern und reduzieren dadurch die Abhängigkeit von einzelnen Aktien. Die Kombination aus großen und mittelgroßen Unternehmen erweitert zudem die Marktabdeckung.

Die breite Streuung schützt jedoch nicht vor allgemeinen Kursrückgängen. Wenn internationale Aktienmärkte fallen, kann auch der ETF deutlich an Wert verlieren. Aktienfonds eignen sich daher vor allem für Anleger, die Schwankungen aushalten und einen mehrjährigen oder langfristigen Anlagehorizont haben.

Hinzu kommen Währungsrisiken. Entwickeln sich die Fremdwährungen gegenüber dem Euro ungünstig, kann dies die Rendite eines Euro Anlegers mindern. Der Fonds ist zudem nicht währungsgesichert. Politische Risiken, Konjunkturabschwünge und steigende Zinsen können die Aktienkurse in entwickelten Märkten ebenfalls belasten.

ETF Übersicht

Für wen eignet sich der ETF

Der HSBC World UCITS ETF kann für Anleger infrage kommen, die ihr Depot mit einem breit gestreuten Aktienbaustein aus entwickelten Märkten ergänzen möchten. Durch die thesaurierende Ertragsverwendung passt er auch zu langfristigen Sparplänen und Strategien für den Vermögensaufbau.

Vor einer Anlage sollten Anleger prüfen, ob die regionale Ausrichtung zu ihrer bestehenden Vermögensaufteilung passt. Wer bereits mehrere globale ETFs hält, könnte Überschneidungen aufweisen. Außerdem sind der persönliche Anlagehorizont, die Risikotoleranz und die Kosten des jeweiligen Brokers zu berücksichtigen.