Franklin Templeton startet 4 Sektor-ETFs auf S&P 500

Franklin Templeton lanciert vier günstige S&P 500 Sektor-ETFs. Die neuen Produkte setzen auf eine breite Gewichtung innerhalb der Branchen.

Der ETF-Anbieter Franklin Templeton erweitert sein Angebot in Europa um vier neue Sektorprodukte auf den US Aktienmarkt. Die Fonds sind unter anderem auf Xetra und der Borsa Italiana handelbar und richten sich an Anleger, die gezielt einzelne Branchen des S&P 500 abbilden möchten. Mit laufenden Kosten von jeweils 0,09 % pro Jahr positionieren sich die neuen Produkte im unteren Preissegment des europäischen ETF Marktes.

Neue Franklin Templeton ETFs auf Xetra handelbar

Mit dem Schritt baut Franklin Templeton seine Präsenz im europäischen ETF Geschäft weiter aus. Für Anleger entsteht damit eine zusätzliche Auswahl bei S&P 500 Sektor ETFs, die nicht den gesamten US Aktienmarkt abdecken, sondern nur bestimmte Branchen.

Die vier neuen Exchange Traded Funds decken folgende Sektoren der US Wirtschaft ab:

• Franklin S&P 500 Information Technology ETF (ISIN: IE000EQGURT5)
• Franklin S&P 500 Financials ETF (ISIN: IE000KG7KXI7)
• Franklin S&P 500 Consumer Discretionary ETF (ISIN: IE000PEYL7P5)
• Franklin S&P 500 Communication Services ETF (ISIN: IE000TMJDGV1)

Die vier thesaurierenden ETFs sind in Irland aufgelegt. Das ist bei vielen europäischen ETFs üblich, da Irland ein wichtiger Fondsstandort für international ausgerichtete Indexprodukte ist.

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Was die vier S&P 500 Sektor ETFs abbilden

Der Franklin S&P 500 Information Technology ETF konzentriert sich auf US Unternehmen aus der Technologiebranche. Dazu zählen etwa Anbieter von Software, Hardware, Halbleitern und digitaler Infrastruktur. Dieser Bereich war in den vergangenen Jahren stark von großen Plattformen, Chipkonzernen und Softwareunternehmen geprägt. Anleger erhalten hier ein fokussiertes Engagement in einem wachstumsorientierten, aber häufig auch höher bewerteten Marktsegment.

Der Franklin S&P 500 Financials ETF bildet Unternehmen aus dem Finanzsektor ab. Dazu gehören Banken, Versicherer und Finanzdienstleister. Dieser Sektor reagiert oft sensibel auf Zinsentwicklung, Kreditqualität und Konjunktur. Steigende Zinsen können für Banken vorteilhaft sein, wenn sich Zinsmargen verbessern. Gleichzeitig erhöhen wirtschaftliche Schwächephasen das Risiko von Kreditausfällen.

Der Franklin S&P 500 Consumer Discretionary ETF investiert in konjunkturabhängige Konsumwerte. In diese Kategorie fallen unter anderem Einzelhändler, Autohersteller und Freizeitunternehmen. Der Sektor kann profitieren, wenn Verbraucher über hohe Einkommen verfügen und die Konsumlaune robust ist. In Abschwungphasen kann er jedoch stärker unter Druck geraten als defensivere Branchen.

Der Franklin S&P 500 Communication Services ETF bündelt Unternehmen aus Kommunikation, Medien, Telekommunikation und digitalen Plattformen. Der Sektor umfasst damit sowohl klassische Telekommunikationsanbieter als auch wachstumsorientierte Geschäftsmodelle aus Werbung, Streaming, sozialen Netzwerken und digitalen Diensten.

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Franklin Templeton ETF nutzt gekappte S&P 500 Indizes

Eine Besonderheit der neuen Franklin Templeton ETFs ist die Indexkonstruktion. Als Grundlage dienen jeweils S&P 500 Capped 35/20 Sektorindizes. Das bedeutet, dass die Gewichtung einzelner großer Unternehmen begrenzt wird. Dadurch soll verhindert werden, dass wenige Schwergewichte den gesamten Index dominieren.

Das ist vor allem in Sektoren relevant, in denen einzelne Konzerne sehr hohe Börsenwerte erreichen. Ohne Begrenzung kann ein Sektor ETF faktisch stark von wenigen Aktien abhängen. Ein gekappter Index verteilt das Gewicht breiter innerhalb des jeweiligen Sektors. Das reduziert Klumpenrisiken, beseitigt sie aber nicht vollständig. Wer in einen einzelnen Sektor investiert, bleibt stärker konzentriert als bei einem breit gestreuten MSCI-World-ETF oder einem ETF auf den gesamten S&P 500.

Für Anleger ist diese Konstruktion daher ein wichtiger Punkt. Sie kann die Abhängigkeit von einzelnen Aktien verringern, ändert aber nichts daran, dass Branchenrisiken bestehen. Ein Technologie ETF bleibt stark von Technologietrends, Bewertungen und Unternehmensgewinnen in diesem Bereich abhängig. Ein Finanzwerte ETF bleibt anfällig für Zinswende, Regulierung und Kreditzyklen.

Kosten von 0,09 % erhöhen den Wettbewerbsdruck

Die Gesamtkostenquote der vier Fonds liegt jeweils bei 0,09 % pro Jahr. Diese Kennzahl, auch als TER bezeichnet, umfasst die laufenden Kosten des Fonds. Sie wird direkt dem Fondsvermögen entnommen und mindert damit indirekt die Rendite.

Für langfristige Anleger sind niedrige laufende Kosten ein wichtiger Faktor. Schon kleine Unterschiede können sich über viele Jahre bemerkbar machen. Die TER ist allerdings nicht der einzige Kostenpunkt. Auch die tatsächliche Abweichung vom Index, der sogenannte Tracking Unterschied, lässt sich erst nach einer gewissen Historie sinnvoll beurteilen.

Für wen die neuen ETFs infrage kommen

Die neuen Produkte eignen sich vor allem für Anleger, die ihr Depot gezielt um einzelne US Sektoren ergänzen möchten. Wer bereits breit über einen MSCI World, FTSE All World oder S&P 500 ETF investiert ist, hält viele der enthaltenen Unternehmen meist ohnehin schon im Portfolio. Ein zusätzlicher Sektor ETF erhöht dann bewusst das Gewicht einer bestimmten Branche.

Das kann sinnvoll sein, wenn Anleger eine klare Strategie verfolgen und die höheren Schwankungen akzeptieren. Als alleiniger Depotbaustein sind Sektor ETFs wegen ihrer Konzentration weniger geeignet als breit gestreute Basisanlagen. Sie können einzelne Themen verstärken, ersetzen aber keine globale Diversifikation.

Vor einer Investition sollten Anleger prüfen, wie der jeweilige ETF in die eigene Vermögensaufteilung passt, welche Risiken durch Branchenkonzentration entstehen und ob der Anlagehorizont ausreichend lang ist. Die niedrigen Kosten sind ein Pluspunkt, aber sie ersetzen keine Prüfung von Index, Gewichtung, Handelsliquidität und persönlichem Risikoprofil.

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