Blockchain-ETFs: Welcher ist der beste? 🏔️ ETF.at

Einführung

Blockchain ist mehr als nur Bitcoin. Diesen Satz hört man oft und er stimmt zu 100 %. Während viele beim Wort "Blockchain" noch an Kryptowährungen denken, hat die Technologie längst ihren Weg in Logistik, Gesundheitswesen, Energiehandel und natürlich die Finanzwelt gefunden. Die Anwendungsgebiete wachsen und damit auch die Investmentmöglichkeiten.

Blockchain-ETFs sind einer der bequemsten Wege, in diese Technologie zu investieren, ohne sich auf einzelne volatile Kryptowährungen festzulegen. Die ETFs beinhalten Aktien von Unternehmen, die direkt oder indirekt an Blockchain-Technologien arbeiten.

In diesem Artikel sehen wir uns an, was eine Blockchain grundsätzlich ist und bieten Informationen für interessierte Anleger, die in die Blockchain-Technologie investieren wollen.

Was ist eine Blockchain?

Eine Blockchain ist eine dezentrale Datenbank, die Informationen in Blöcken speichert. Jeder Block ist kryptografisch mit dem vorherigen verbunden. Daher das Wort "chain" (auf deutsch "Kette") im Namen. Das besondere an einer Blockchain ist, dass einmal gespeicherte Daten sich praktisch nicht mehr verändern lassen. Das schafft Transparenz, Sicherheit und Vertrauen.

Im Alltag deutetet das, dass Transaktionen oder Dokumente ohne zentrale Kontrollinstanz verwaltet werden können und eine Manipulation trotzdem quasi unmöglich ist. Das ist nicht nur für Kryptowährungen wie Bitcoin spannend, sondern auch für Lieferketten-Management, Wahlsysteme oder medizinische Patientendaten.

Beispiel: Ein Weinproduzent in der Steiermark könnte per Blockchain jede Flasche eindeutig rückverfolgbar machen. Für seine Kunden wäre das ein zusätzlicher Qualitätsbeweis und für Produzenten ein Schutz vor Fälschungen.

Das bedeutet, dass Firmen die an der Entwicklung von Blockchain-Technologien beteiligt sind, ihren Kunden einen Wettbewerbsvorteil bieten können. Anleger die in einen Blockchain-ETF investieren, können so vom Erfolg dieser Blockchain-Unternehmen profitieren.

Chancen & Risiken

Investieren in Blockchain-ETFs klingt nach einer smarten Möglichkeit, an einer der spannendsten Technologien unserer Zeit teilzuhaben. Doch wie bei jeder Geldanlage in technische Innovationen gibt es nicht nur Chancen, sondern auch Risiken, die man kennen sollte:

Chancen:

• Breiter Marktzugang: Du investierst nicht nur in Kryptowährungen die auf Blockchain basieren, sondern in Unternehmen, die Blockchain-Infrastruktur, Software und Anwendungen entwickeln
• Institutionelles Interesse: Banken setzen zunehmend auf Blockchain. Das kann zu stabileren Umsätzen führen
• Diversifikation: ETFs verteilen dein Investment auf mehrere Blockchain-Unternehmen, wodurch das Risiko eines Totalausfalls sinkt

Risiken:

• Technologie-Hype: Nicht jedes Blockchain-Unternehmen hat wirklich Substanz. Manche reiten nur auf der Marketing-Welle
• Hohe Volatilität: Die Kurse von Unternehmen mit Blockchain-Bezug können stark schwanken, weil sie oft im Tech- oder Krypto-Sektor aktiv sind
• Regulatorik: In manchen Ländern können plötzliche Gesetzesänderungen ganze Geschäftsmodelle ausbremsen

Marktanalyse: Entwicklung & Trends

Laut einem Bericht von Global Market Insights könnte der globale Blockchain-Markt bis 2034 die Marke von 1,4 Trillionen US-Dollar knacken. Das ist kein kleines Nischen-Thema mehr, sondern das ist ein wachsender Wirtschaftsmotor.

Zusätzlich setzen immer mehr Blockchain-ETFs nicht nur auf reine Krypto-Unternehmen, sondern auch auf Unternehmen aus angrenzenden Bereichen wie Cloud-Computing oder Cybersecurity. Mit diesem Vorgehen wollen die ETF-Anbieter, die Kursschwankungen ihrer Blockchain-ETFs reduzieren.

Technologisch gibt es ebenfalls Bewegung. Themen wie Decentralized Finance (DeFi) oder Tokenisierung von Vermögenswerten kommen immer stärker in den Fokus. Das macht die Zusammensetzung von Blockchain-ETFs dynamischer, weil ständig neue Unternehmen dazukommen.

Der beste Blockchain-ETF

Aktuell wird das Thema von 7 ETFs abgebildet. Wir haben in diesem Ratgeber die Top 3 in den Bereichen Performance, Kosten und Fondsvolumen verglichen. Mehr ETFs findest du in unserer ETF Suche.

Performance

In 2024 hat der Melanion Bitcoin Equities UCITS ETF (ISIN: FR0014002IH8) eine Rendite von 56,33 % erzielt.

Kosten

Der WisdomTree Blockchain UCITS ETF USD Acc (ISIN: IE000940RNE6) hat eine Gesamtkostenquote (TER) von 0,45 % pro Jahr.

Fondsvolumen

Der Invesco CoinShares Global Blockchain UCITS ETF Acc (ISIN: IE00BGBN6P67) verwaltet ein Anlagevolumen (AUM) von über 700 Millionen Euro.

ETF-Sparplan: Blockchain-ETF

Wer günstig in einen Blockchain-ETF investieren möchte, sollte nicht zu einer Filialbank gehen. Diese Banken verlangen Gebühren, die in der Regel deutlich zu hoch sind.

Mit einem ETF-Sparplan hast du die Möglichkeit, regelmäßig in einen Blockchain-ETF zu investieren. Einen ETF Sparplan kannst du bei einem Online Broker anlegen. Diese bieten deutlich bessere Konditionen im Vergleich zu einer Filialbank.

Die komplette Übersicht der Broker für einen Blockchain-ETF findest du in unserem Vergleich "ETF Sparplan für Österreich". Alternativ findest du die Top 3 ETF-Sparplan-Anbieter in der folgenden Tabelle:

Fazit

Blockchain-ETFs bieten eine clevere Möglichkeit, an einer zukunftsweisenden Technologie teilzuhaben, ohne direkt in einzelne Kryptowährungen oder riskante Start-ups zu investieren.

Wichtig ist, dass du bei einem Investment in einen Blockchain-ETF, nicht alles auf eine Karte setzt. Prüfe vor dem Kauf das Fondsvolumen, die Kosten und das Factsheet. Streuung, Geduld und ein klarer Plan sind wichtig, um Fehler bei ETF-Investitionen zu vermeiden.

Gerade für technologiebegeisterte Anleger, kann ein Blockchain-ETF eine spannende Beimischung im Depot sein. Diese Produkte verbinden die Struktur eines klassischen ETFs mit der Innovationskraft der Blockchain-Branche (keine Anlageberatung).

Tipp: Mit unserem ETF Sparplan-Rechner kannst du berechnen, wie sich dein Vermögen mit einem Blockchain-ETF über die Zeit entwickelt.

Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Ist ein Investment in einen Blockchain-ETF ausreichend diversifziert (breit gestreut)?

Durch Diversifikation soll das unsystematische Risiko des Portfolios verringert werden. Das unsystematische Risiko beschreibt das Risiko das ein Anleger eingeht, wenn er sein gesamtes Geld in nur ein Anlageobjekt wie beispielsweise einen nicht marktbreiten ETF investiert.

Ein Blockchain-ETF legt nur in sehr wenige Unternehmen an und ist damit nicht so breit gestreut wie z.B. ein ETF auf den FTSE All-World. Mit so einem marktbreiten Basis-Investment profitieren Sparer von der globalen wirtschaftlichen Entwicklung und reduzieren gleichzeitig das Anlagerisiko.

Wer stärker in einzelne Themen investieren möchte, sollte das nur als Beimischung zu einem breiten Basisinvestment wie dem MSCI World oder FTSE All-World (Keine Anlageberatung).